Если вы читаете новости, вы знакомы с термином «преступление белых воротничков», который описывает преступления, совершенные за незаконную денежную выгоду. Преступления белых воротничков обычно происходят в деловом мире и вовлекают респектабельных, влиятельных людей. Скорее всего, вы слышали о деловых преступлениях, таких как мошенничество, взяточничество, растрата или отмывание денег. Обычные мошеннические схемы включают схемы Ponzi, Pyramid и West African Investment.
$config[code] not foundНаиболее известными преступлениями в сфере бизнеса в последние годы были дело Берни Мэдоффа и дело Энрона. В 2009 году Мэдофф был приговорен к 150 годам тюремного заключения за совершение схемы Понци, в результате которой тысячи жертв-инвесторов потеряли миллиарды долларов.
В 2001 году находящаяся в Хьюстоне компания Enron совершила серию бизнес-преступлений, которые в конечном итоге привели к тому, что стало самым сложным расследованием преступлений белых воротничков в истории ФБР. Высшие должностные лица Enron обманывали инвесторов с помощью сложных уловок бухгалтерского учета, пока компания не объявила о банкротстве в 2001 году, и инвесторы не потеряли миллионы.
Однако существуют бизнес-преступления или разновидности бизнес-схем, которые менее известны и не обязательно происходят только в корпоративном мире. На самом деле, некоторые из этих менее заметных преступлений могут затронуть обычных людей - таких как вы.
Деловые преступления и мошенничество
Экологические Схемы
Экологические схемы предусматривают мошеннические действия отдельных лиц, корпораций, организаций или даже правительств, которые касаются защиты окружающей среды или управления ею. Эти стороны обычно участвуют в схемах, чтобы обойти оплату экологических мер.
Недавним примером является мошенничество с углеродными кредитами (PDF), которое включает в себя занижение отчетности о выбросах углерода и фиктивных схемах компенсации углерода. Согласно Интерполу, углеродный рынок привлекателен для преступных группировок, и эти схемы могут стоить миллиарды.
взятка
Откат - это тип взяточничества, о котором договариваются две стороны. При откате один человек принимает оплату за услугу на основе quid pro quo. Как правило, вознаграждение (деньги, товары или услуги) обсуждается заранее. Более того, подразумевается, что обе стороны сотрудничают, а не одна сторона вымогает взятки у другой.
Недавно считалось, что исполнительный директор одной из самых авторитетных социальных служб Нью-Йорка Уильям Э. Рапфогель получает большие скидки от страхового брокера.
Мошенничество телемаркетинга
Мошенничество в сфере телемаркетинга в целом состоит из мошеннических продаж по телефону. Обычные мошенничества с телемаркетингом включают мошенничество с предоплатой, мошенничество с ценными бумагами / котельные, мошенничество с благотворительностью или игры с доверием.
Растущая форма мошенничества в сфере телемаркетинга - мошенничество с таймшерами. Владельцев Таймшера называют «холодными», чтобы узнать, хотят ли они продать, сообщая им, что покупатель был найден, и прося прислать им наличные, которые они никогда больше не увидят.
Чтобы не стать жертвой мошенничества в сфере телемаркетинга, всегда обращайтесь к звонящему, который пытается продать вам что-то для своей контактной информации, и проверяйте его в Интернете через такие сайты, как InstantCheckmate.
Голубиная капля
Падение голубя - это уловка доверия, в которой «знак» или «голубь» убеждают отказаться от суммы денег, чтобы получить большую сумму денег. Однако, как только голубь сдаст деньги, мошенник взлетит, и голубь останется ни с чем.
Такая афера недавно произошла в Бруклине, штат Нью-Йорк, где женщина потеряла 66 000 долларов двум мошенникам. Они подошли к жертве с сумкой денег, которую, как они утверждали, нашли, и предложили поделиться ею за предоплату. Женщина согласилась и передала 50 000 долларов на драгоценности и 16 000 долларов наличными.
Вы должны принять к сведению, что эти мошенники обычно хорошо одеты и ориентированы на пожилых людей.
Мошенничество при исполнении служебных обязанностей
Мошенничество с участием присяжных заседателей состоит в том, что мошенники звонят людям, называя себя сотрудником суда. Мошенник скажет, что жертва мошенничества не представилась на суд присяжных и что ордер на их арест выдан.Если жертва отвечает, что никогда не получала такую записку, мошенник запросит некоторую информацию для «проверки», такую как дата рождения, номер социального страхования или даже номер кредитной карты.
В последние годы этот вид мошенничества усиливается, и сообщества по всей стране публикуют публичные предупреждения об этих звонках. Чтобы защитить себя, имейте в виду, что действительные судебные чиновники никогда не запрашивают конфиденциальную информацию по телефону, и немедленно кладите трубку.
Даже несмотря на то, что мы обычно ассоциируем термин «преступление белых воротничков» с крупными корпорациями или правительствами, существуют бизнес-преступления, которые могут повлиять на вас как обычного человека.
Учитывая, какая часть нашей личной информации доступна и насколько сложными стали эти бизнес-преступления и мошенничество в наши дни, крайне важно проявлять повышенную бдительность.
Преступная концепция фото через Shutterstock
Еще в: Вещи, которые вы не знали 3 комментария ▼
