Если это цель, то что мешает чаще всего? Ответ двоякий.
$config[code] not foundПервое объяснение касается «людей, работающих над неправильными вещами. Недостаточное кадровое обеспечение в качестве количества может сдерживать рост. Но так же можно тратить драгоценное время на работу с неправильными вещами - либо на клиентов, либо на продукты, которые не приносят прибыли, либо на сегменты рынка, которые непривлекательны (по целому ряду причин), - либо это может быть просто борьба со сложностью, вызванной клиентом, продуктом или Распространение рынка в прошлом.
Вторая (и самая распространенная) проблема - это нехватка оборотных средств. Немногие небольшие компании и удивительное число более крупных игнорируют то, что я называю «ловушкой оборотного капитала». Вот как компании попадают в ловушку оборотного капитала и какой ущерб это может нанести.
Рожден новый продукт
В большинстве случаев отток денег начинается немедленно (в любом проекте, работе и т. Д.), И приток задерживается - часто на очень долгое время. Возьмите простой пример: введение продукта. Деньги тратятся на разработку идеи продукта и ее документирование. Заработная плата, расходы, прототипы, документы по интеллектуальной собственности и многие другие причины должны быть профинансированы до того, как продукт будет продан.
Далее продукт должен продаваться и продаваться. Это также стоит денег и требует времени. Продажи звонков, поездки к клиентам, маркетинговые материалы, реклама, продвижение, изготовление и доставка образцов - все это требует затрат. Все эти расходы пострадали до того, как была совершена первая продажа. После того, как продажа сделана и заказ принят, последуют дополнительные расходы.
Материалы / услуги должны быть приобретены, а рабочая сила потрачена на преобразование материалов в части, а затем в продукты. Дополнительные расходы, такие как внешние услуги, аренда помещений, страхование и т. Д., Также являются необходимыми расходами. Даже если на существующих объектах есть свободные места, существуют расходы на материалы, настройку и вспомогательный персонал.
Наконец, у вас есть продукты для продажи и вы готовы к отправке. Сбор, упаковка и погрузка продуктов идут дальше. Для этого требуются рабочая сила и деньги, а также дополнительные материалы (картонные коробки, ленты или термоусадочная пленка для товаров на поддонах, этикетки, бланки и т. Д.). Если не оговорены правильные условия фрахта, фрахт также может быть предоплатой.
Наконец, счет может быть отправлен клиенту, а затем вы ждете оплаты. Большинство сроков не менее 30 дней … или больше. Тем не менее, деньги не попали в компанию. Каждый шаг, который я описал до сих пор, требует денег оборотного капитала - для оплаты счетов, которые понесены и должны быть выполнены по пути.
«Время на наличные» - это время с момента, когда первые расходы до получения оплаты за первую партию получено. Денежные средства начинают поступать на заработную плату и офисные расходы, когда начинается создание продукта / услуги, и продолжаются с этого момента, пока не будет совершена продажа и не будет получен платеж. Нередко «наличные деньги» составляют девять месяцев и более (период беременности для человеческого ребенка). И все же, немногие компании даже знают, каково их время «наличных денег». Сотни, тысячи или даже миллионы долларов могут быть потрачены до получения одного доллара в качестве оплаты.
ЧТО ДЕЛАТЬ: Рассчитайте время, необходимое для получения наличных по основному новому продукту / проекту.
Рабочий капитал
Что покрывает эти расходы? Рабочий капитал. Где ты это взял? Из нераспределенной прибыли, полученной в предыдущие прибыльные периоды времени, или из займов, которые кажутся все труднее и труднее получить. Тщательное планирование может уменьшить необходимые потребности в оборотном капитале. В некоторых отраслях требуется депозит с заказом (типично для крупных одноразовых капитальных товаров). Что помогает. Некоторые компании могут договориться с поставщиками о расширенных условиях и даже приостановить оплату некоторых поставщиков до тех пор, пока не будут получены платежи клиентов. Но это необычно.
ЧТО ДЕЛАТЬ: Сделайте подробный прогноз по притоку и оттоку денежных средств в течение 13–26 недель за неделей.
Рост увеличивает потребность в туалете
Первый продукт имел успех, а следующий раунд заказов намного больше.Что тебе еще нужно? Больше запчастей, больше рабочей силы и больше оборотного капитала для оплаты счетов, пока продукт производится, продается и идет оплата! Таким образом, результатом успеха является потребность в еще большем оборотном капитале. Затем этот цикл повторяется. Если продукт выгоден, прибыль может покрыть часть потребности в новом оборотном капитале, но, как правило, только ее часть. Это означает больше инвестиций от владельцев компании или более крупные кредиты от банка.
ДЕЙСТВИЕ: Сделайте прогноз добавленного оборотного капитала, необходимого для обеспечения денежного потока для значительного увеличения продаж.
Чем больше вы получаете, тем больше вам нужно
Рост велик; выгодный рост еще лучше. Но даже в этом случае необходимо найти, заработать или заимствовать достаточно оборотного капитала, чтобы покрыть потребности в денежном потоке в цикле денежных средств. Сколько вам нужно? Именно здесь «прогнозируемый поток денежных средств», указанный как TO DO, становится критически важным. В этом прогнозе перечисляются по периодам времени (обычно неделям) на период в будущем каждый отток денежных средств и каждый приток денежных средств в период времени, когда это ожидается.
Когда это сделано, то, что осталось внизу, называется «доступностью». Это означает, сколько наличных денег (в реальном смысле оборотного капитала) у вас осталось на этот период времени. Если прогнозируется, что доступность станет отрицательной (у вас закончатся деньги), это очень плохо. Вы не можете оплатить счета или даже заработать. Когда клиент платит вам поздно, это еще больше снижает вашу доступность. Вы можете пережить это?
Поставщики могут усугубить ситуацию, если почувствуют, что ваша компания находится в затруднительном положении. Так как они боятся, что им не заплатят, они могут сократить сроки оплаты или даже потребовать наличные заранее за материалы. Это действительно очень плохая ситуация, поскольку она истощает ваш оборотный капитал и деньги еще быстрее.
Cash is King
Возможно, вы слышали фразу: «Деньги - король». Вот откуда они берутся. Вы можете получить солидную прибыль в конце года, если только не доберетесь туда, потому что попали в ловушку оборотного капитала и закончились деньги. Именно поэтому многие компетентные компании терпят неудачу и вынуждены либо уйти из бизнеса, либо объявить о банкротстве и надеяться на реорганизацию. Теперь вы понимаете «ловушку оборотного капитала». Теперь вы знаете о нескольких важных шагах для выполнения. Предупрежден - значит вооружен. Не позволяйте вашей жизнеспособной компании потерпеть крах, потому что она попала в ловушку оборотного капитала ».
Примечание редактора. Эта статья ранее была опубликована на OPENForum.com под заголовком «Ловушка оборотных средств». Она переиздается здесь с разрешения.
5 комментариев ▼
