Как избежать проблем IRS из-за мошенничества с идентификацией

21 сентября 2012 года женщина из Аризоны была приговорена к 3 годам тюремного заключения за кражу личных данных и приказала выплатить около 400 000 долларов США в качестве компенсации. Она использовала украденные документы для подачи 180 налоговых деклараций. Она пыталась скрыть свои следы, подав налоговые декларации в электронном виде, используя незащищенные беспроводные сети своих соседей. Затем она завербовала своих друзей и получила возмещение (в виде предоплаченных дебетовых карт) на их адреса.

$config[code] not found

И это, друзья мои, это анатомия кражи личных данных.

Приведенный выше пример был предоставлен в качестве свидетельства сотрудником IRS перед Комитетом по надзору и правительственной реформе Палаты представителей.

Когда вы заполняете свои налоговые декларации в этом налоговом сезоне, кража личных данных может быть последней вещью, о которой вы думаете, но вы должны знать о потенциальных рисках.

Достаточно плохо, если кто-то украдет вашу личность или личность вашего бизнеса, и соберет средства с вашей кредитной карты или получит кредит на ваше имя. Но вы также можете оказаться в маринаде с IRS, что может повлечь за собой ненужные налоговые обязательства. Тогда у вас будет налоговая путаница, чтобы убрать, включая дополнительные расходы на оплату услуг адвоката, который будет представлять ваши интересы.

Видите ли, доход, который вы не заработали, можно было сообщить в IRS. Кто будет платить налоги с того дохода, который вы никогда не получали, но получил мошенник?

Или вторая (неправильная) налоговая декларация может быть подана для вас и вашего бизнеса. Если вам нужно вернуть налог, он может быть отложен или вообще не получен, потому что он заканчивается где-то еще.

И если вы и ваша семья получаете какие-либо федеральные льготы, они могут быть уменьшены, потому что другое государственное учреждение может получить от IRS информацию о том, что ваш доход увеличился (хотя на самом деле это не так).

IRS говорит, что у него есть 3000 сотрудников, работающих над случаями кражи личных данных.

Нелегко ненавидеть IRS, но агентство должно следить за средствами налогоплательщиков. Если возвраты осуществляются по ошибке из-за мошенничества, то в конечном итоге это убытки, которые может потребоваться американскому налогоплательщику. Так что, если IRS может сократить потери от кражи личных данных, это выгодно всем (кроме преступников!).

Шаги, которые нужно предпринять, если вы подозреваете мошенничество

Примите следующие меры, чтобы защитить себя и свой бизнес от кражи личных данных - до или после факта:

Защищать и избегать

Выполняйте проверку кредитоспособности себя и своего бизнеса не реже одного раза в год, чтобы узнать, были ли взяты несанкционированные кредиты или кредитные карты.
Защитите свою финансовую информацию, особенно номер социального страхования или номер EIN. Не сообщайте об этом по телефону или по электронной почте, если вы не уверены, что на то есть законная причина.
Защитите свои компьютеры и мобильные устройства (личные и корпоративные) от фишинга и вредоносных программ. В противном случае ваша финансовая информация может оказаться в чужих руках.

Изучить и сообщить

Тщательно изучайте каждые 1099, W-2 или другую информацию, которую вы получаете от третьих лиц. Не сдавайте их и не передавайте своему налоговому агенту. Не узнаете плательщика? Это может быть признаком мошенничества. Например, здесь, в Small Business Trends, несколько лет назад мы получили фальшивые 1099 - и едва избежали другой ситуации с мошенничеством. Видите ли, мошенничество преследует партнерский маркетинг. Мошенники будут создавать партнерские аккаунты (из офшоров) под названием законных веб-сайтов в США и откачивать доходы. Компания, имеющая партнерскую программу, сообщает о доходах в IRS на имя компании-жертвы. Тогда вы, как владелец сайта, получаете 1099 отчетов о доходах, которые никогда не получали - тьфу!
Если вы получили налоговую форму от кого-то, кого вы не узнали, немедленно напишите плательщику по почте заказным письмом. Сообщите плательщику, что, по вашему мнению, вы стали жертвой мошенничества с личностью и не получили причитающийся вам доход. Попросите их изучить и исправить свои записи. Кроме того, рассмотрите возможность добавления к своей налоговой декларации объяснения, почему вы не включили «доход» в свою декларацию.
Позвоните на горячую линию IRS для кражи личных данных по номеру 800-908-4490, добавочный номер 245. IRS заявляет, что предпримет шаги для «обеспечения безопасности вашего налогового счета и сопоставления вашего SSN или ITIN». IRS проводит пилотную программу по сопоставлению налогоплательщиков с их налогом. Идентификационные номера, для борьбы с мошенничеством.
Заполните аффидевит IRS о краже личных данных, форма 14039 (PDF).
Сообщите о мошенничестве на горячую линию FTC по установлению личности: 877-438-4338
Сообщите об этом в местную полицию.
Сообщите об этом в 3 основных агентства кредитной отчетности:
- Эквифакс - 800-525-6285
- Experian - 888-397-3742
- TransUnion - 800-680-7289
Для вашего бизнеса добавьте в этот список Дан и Брэдстрит. Функция iUpdate позволяет обновлять информацию о вашей кредитной истории.
Поговорите со своим адвокатом и / или налоговым агентом - прежде чем сообщать кому-либо. Они могут посоветовать вам, что делать и как общаться, чтобы вас воспринимали как можно более безупречным (как мы общаемся в юридических ситуациях, чтобы избежать ненужного горя позже).