Финансовые консультанты помогают клиентам организовывать, оценивать и готовиться к своему финансовому будущему. Они могут подготовить опционы на акции, сделать инвестиции от имени клиентов или обучить клиентов финансовым возможностям. Собираясь на работу в качестве финансового консультанта, будьте готовы ответить на вопросы о ваших полномочиях, опыте инвестирования и эффективности работы с клиентами. Менеджер по найму может также спросить о ваших маркетинговых способностях, знакомстве с налоговым законодательством и опыте работы со страховыми агентствами.
$config[code] not foundЛицензии и сертификаты
Финансовые консультанты могут ожидать вопросов об их лицензиях и сертификатах. Менеджер по найму может спросить: «Есть ли у вас лицензии на покупку или продажу акций, страховых полисов или облигаций?» или "Вы сертифицированный специалист по финансовому планированию?" Согласно Бюро статистики труда США, сертифицированные специалисты по финансовому планированию должны иметь степень бакалавра, минимум 3 года опыта работы в этой области, сдать экзамен и согласиться с кодексом этики. Отвечая на вопросы о ваших учетных данных, будьте конкретны и перечислите каждый тип лицензии или сертификата по имени. Интервьюер может попросить показать ваши учетные данные или запросить отправку или отправку ей копий по электронной почте.
Опыт работы в отрасли
Менеджер по найму может спросить: «Как долго вы работали финансовым консультантом?» или "Как долго вы работали в этой отрасли?" По словам эксперта по финансовым вопросам Рика Эдельмана, многие биржевые маклеры, страховые агенты и инвестиционные консультанты недавно сделали карьеру в этой отрасли, поэтому седые волосы не обязательно являются признаком опыта. При ответе перечислите предыдущие работы, которые вы выполняли, и ваши официальные должности. Несмотря на то, что информация указана в вашем резюме, она помогает кратко объяснить ваш опыт и предыдущие роли. Если вы недавний выпускник, обсудите свою степень, академическую стажировку и соответствующий опыт работы. Менеджер по найму может также попросить список личных или рабочих рекомендаций.
Видео дня
Принесено вам Саженцем Принесено вам СаженцемНавыки людей
Ожидайте интервью вопросов о ваших межличностных сильных сторон и навыков людей. Финансовые консультанты встречаются с клиентами, запрашивают новые деловые и рыночные продукты и услуги, поэтому кандидаты на работу должны эффективно взаимодействовать с клиентами и потенциальными клиентами. Интервьюер может спросить: «Каковы ваши сильные стороны в общении с клиентами?» или "Как вы объясните финансовые варианты клиентам, чтобы они понимали сложные финансовые условия?" Вам не обязательно быть болтливой Кэти, но работодатели хотят быть уверенными в том, что вы будете общаться с клиентами, сможете обучать их и завоевывать их доверие.
Развитие карьеры
В связи с постоянно меняющимся налоговым законодательством, экономическими колебаниями и динамичными инвестиционными возможностями финансовые консультанты должны быть в курсе публикаций IRS, инвестиционных законов и финансовых возможностей. Например, страховые полисы, определенные виды инвестиций и налоговые обязательства варьируются в зависимости от возраста клиента, семейного положения и уровня дохода. Менеджер по найму может спросить: «Как вы остаетесь в курсе финансовых тенденций и законов, касающихся инвестиций?» или «Какие исследования вы проводите, чтобы убедиться, что ваш совет поддерживает налоговое законодательство и инвестиционные требования?» При ответе перечислите конкретные публикации, которые вы прочитали, курсы повышения квалификации, которые вы посещали, и учебные семинары, которые вы регулярно посещаете.
Информация о зарплате за 2016 год для личных финансовых консультантов
По данным Бюро статистики труда США, личные финансовые консультанты в 2016 году получали среднюю ежегодную зарплату в размере 90 530 долларов США. С другой стороны, личные финансовые консультанты заработали зарплату 25-го процентиля в размере 57 460 долларов, то есть 75 процентов заработали больше этой суммы. Зарплата 75-го процентиля составляет 160 490 долларов, что означает, что 25 процентов зарабатывают больше. В 2016 году в США в качестве личных финансовых консультантов было занято 271 900 человек.
