Если ваш бизнес по финансовому планированию включает в себя просто сбор информации о клиентах и представление клиентам комплексных финансовых планов, вы, вероятно, можете создать бизнес, не имея ничего, кроме лицензии на локальный бизнес. Однако, если ваши услуги по планированию включают реализацию плана, вам потребуются дополнительные лицензии, регистрации и сертификаты. Эти профессиональные регистрации показывают, что у вас есть опыт и знания, которые нужны и нужны клиентам финансового планирования.
$config[code] not foundПланировщик сертификации
Несмотря на то, что не существует специальной лицензии для специалистов по финансовому планированию, получение одной из профессиональных сертификаций для специалистов по планированию показывает клиентам, что вы обладаете знаниями для предоставления полезных советов по планированию. Самое известное обозначение планировщика - Сертифицированный специалист по финансовому планированию. Совет стандартов Американского института сертифицированных специалистов по финансовому планированию присуждает звание CFP только после того, как планировщик продемонстрировал не менее трех лет опыта в сфере финансовых услуг, прошел курсы на уровне колледжа и прошел тестирование, охватывающее различные аспекты комплексного финансового плана. Назначение дипломированного финансового консультанта - это еще одно свидетельство, которое планировщик может получить, чтобы продемонстрировать опыт в этой области.
Предоставление инвестиционного совета
Специалист по финансовому планированию, который продает инвестиционные продукты, такие как паевые инвестиционные фонды, или предоставляет подробные консультации по инвестициям за плату, нуждается в одной из нескольких лицензий или регистраций, связанных с инвестициями. Чтобы продавать инвестиционные продукты, вам нужна лицензия зарегистрированного представителя от регулирующего органа финансовой индустрии. Лицензия Series 6 позволяет продавать упакованные продукты, такие как паевые инвестиционные фонды и различные аннуитеты. Лицензия серии 7 позволяет вам выступать в качестве полномасштабного инвестиционного брокера и продавать большинство видов инвестиционных продуктов. Чтобы давать рекомендации по инвестициям без получения комиссий, вам необходимо стать зарегистрированным консультантом по инвестициям, регистрируясь либо в вашем штате, либо в Комиссии по ценным бумагам и биржам, в зависимости от количества клиентских активов, которые вы советуете.
Обсуждение страхового покрытия
Как специалист по финансовому планированию, вы также консультируете клиентов по вопросам защиты активов с использованием продуктов страхования жизни, инвалидности и имущества. Имея лицензию на страхование жизни, вы можете помочь своим клиентам приобрести рекомендованную страховку по страхованию жизни и инвалидности и заработать комиссионные за свою практику. Продажа страховки также не позволяет вашим клиентам работать с другими страховыми агентами, которые могут предложить конкурентные виды финансового планирования.
Другие возможные сертификаты
Как специалист по финансовому планированию, вам могут понадобиться или потребоваться другие типы сертификатов или лицензий, в зависимости от услуг по планированию, которые предлагает ваш бизнес. Дополнительные обозначения, которыми располагают специалисты по финансовому планированию, включают обозначение «Сертифицированный общественный бухгалтер», обозначение «Chartered Financial Analyst» или диплом юриста и лицензию адвоката. Для специалистов по планированию с такими обозначениями карьерный путь часто начинается с дипломированного специалиста или юриста и превращается в бизнес финансового планирования с полным набором услуг, который концентрируется на опыте ранее приобретенного назначения или лицензии.
