Во время налогового сезона людям важно знать о потенциальных налоговых мошенничествах, которые могут быть направлены на них. Каждый год Служба внутренних доходов предупреждает налогоплательщиков о различных мошенничествах, с которыми они могут столкнуться. Ниже мы собрали самые худшие налоговые мошенничества для налогоплательщиков США за последние годы, согласно данным IRS. Мы также включили мошеннические компании или отдельных лиц, которые могут быть непреднамеренно вовлечены - с большими затратами для них и их бизнеса. Убедитесь, что вы не влюбились в одного из них.
$config[code] not foundМошенничество с налогами
Кража личных данных
Существует несколько различных типов кражи личных данных, но вместе они составляют один из наиболее распространенных видов налоговых мошенничеств. Как правило, мошенники используют имя и логотип IRS, чтобы выглядеть законно. Затем они попытаются собрать личную информацию от налогоплательщиков по телефону, почте или через Интернет. После сбора эта информация может быть использована для кражи существующих банковских, кредитных карт или других счетов или создания новых на имя жертвы.
Мошенничество по телефону
Налогоплательщики должны быть особенно осторожны с налоговыми мошенниками, которые нацелены на людей по телефону. В 2014 году мошенники по телефону, утверждающие, что они являются должностными лицами IRS, предназначались для налогоплательщиков в каждом штате. В этом типе мошенничества преступники утверждают, что их предполагаемые жертвы должны неуплаченные налоги. Затем они требуют немедленной оплаты с помощью предоплаченной дебетовой карты или банковского перевода.
В 2014 году некоторые мошенники замаскировали свои номера телефонов, чтобы выглядеть так, будто они звонят из IRS. Они даже знали личную информацию, например последние четыре цифры номеров социального страхования жертв.
Многоканальные налоговые аферы
Чтобы придать больше законности мошенничеству с телефонами, некоторые мошенники связались с налогоплательщиками по электронной почте после первого телефонного звонка.
Остерегайтесь, если вы получаете звонок от кого-то, утверждающего, что из IRS, запрашивающего оплату. IRS предлагает налогоплательщикам с любыми сомнениями позвонить в агентство напрямую по телефону 800-829-1040 для проверки.
Фишинг по электронной почте
В сети налогоплательщики должны опасаться фишинговых налоговых мошенников. При мошенничестве такого типа налогоплательщики могут получить электронное письмо с просьбой немедленно обновить свой файл IRS. Затем они направляются на веб-сайт, где они могут ввести всю свою личную и налоговую информацию.
Хотя сайт может показаться принадлежащим IRS, это не так. Таким образом, жертвы просто передают свои данные мошенникам онлайн.
Электронная почта службы адвокатирования налогоплательщиков
В прошлом году в рамках конкретной схемы фишинга по электронной почте участвовали налоговые мошенники, которые, как утверждают, были из IRS Taxpayer Advocate Service. Электронные письма будут содержать поддельный номер дела и приведут налогоплательщиков к страницам, которые запрашивают личную информацию.
Тем не менее, TAS не устанавливает контакт с налогоплательщиками по электронной почте, текстовым сообщениям или в социальных сетях, поэтому электронные письма и веб-страницы были мошенническими.
Интернет-фишинг
Фишинг не нужно инициировать по электронной почте. Налоговые мошенничества также связаны с использованием социальных сетей и аналогичных сайтов для направления налогоплательщиков на сайты с целью сбора их личной и финансовой информации.
С подозрением относитесь к любой информации, передаваемой по таким ссылкам. Власти призывают налогоплательщиков быть осторожными при обмене личной информацией в этих случаях. Опять же, лучшая процедура может быть связаться с властями.
Текстовые аферы
Подобно мошенническим мошенничеству с использованием электронной почты и фишинга в Интернете, мошенническим мошенническим мошенничеством в текстовом мошенничестве являются текстовые сообщения, чтобы заманить неосторожных жертв. Эти текстовые сообщения содержат ссылки, которые направляют людей на веб-сайты, которые собирают их личную информацию. Но, в конце концов, это просто другой вариант того же трюка.
Мошеннические услуги по возврату налогов
Большинство налоговых служб предоставляют честные услуги своим клиентам. Но есть некоторые, которые пользуются налогоплательщиками для того, чтобы снять возмещение с клиентов или взимать завышенные сборы. Чтобы убедиться, что ваш налоговый агент является законным, IRS рекомендует убедиться, что у него есть идентификационный номер налогоплательщика, введенный в каждую форму.
Дополнительные предупреждающие признаки мошеннических составителей налогов включают обещание возвратов, превышающих средний уровень, взимание процента за возврат в качестве платы за подготовку и не подписывание деклараций.
«Свободные деньги»
Мошенники использовали обещание «свободных денег», чтобы годами заманивать потенциальных жертв в налоговые мошенничества. Один конкретный пример этого был в 2012 году, когда мошенники разместили листовки в общественных церквях по всей стране, рекламируя бесплатные деньги для тех, кто подал налоговые декларации вместе с ними.
Налоговые декларации требовали мало или никакой информации, но затем претензии были отклонены. И жертвы потеряли свои с трудом заработанные деньги.
Переводы в Фонд социального страхования
Это налоговое мошенничество включает в себя мошенников, часто обещающих возмещение социального страхования или скидки, чтобы заманить потенциальных жертв. В некоторых случаях налогоплательщикам фактически причитается кредит. Но тогда мошенники завершат возврат с завышенными суммами и убежат с возвратом денег сами.
Претензии по просроченным программам или возврат средств
Иногда мошенники используют старые кредитные или бонусные программы, чтобы привлечь потенциальных жертв в налоговые мошенничества. Например, мошенники могут упомянуть программу кредитования экономического восстановления или программу возврата бонусов. Но обе программы истекли годы назад. Таким образом, любой, кто делает эти заявления, делает это обманным путем.
Передача налоговых мошенников
Еще одним налоговым мошенничеством и способом, которым мошенники могут попытаться получить в свои руки ваши деньги, является требование перевести их. В частности, они могут утверждать, что могут использовать форму казначейства 1080 для перевода средств из Администрации социального обеспечения в IRS, что позволяет выплату из IRS. Но эти заявления являются вымышленными и им нельзя доверять.
Налоговые мошенничества, в которых вы должны избегать
Сокрытие дохода оффшора
На протяжении многих лет многие пытались уклониться от уплаты налогов, скрывая доходы на оффшорных счетах. Хотя существуют некоторые законные причины для ведения финансовой отчетности за границей, существуют требования к отчетности, которые должны выполнять налогоплательщики.
IRS работает с Министерством юстиции, чтобы найти и привлечь к ответственности тех, кто скрывает свои доходы на этих счетах, а также финансовые учреждения, которые помогают им в этом.
Использование иностранных трастов
В том же духе, некоторые использовали иностранные трасты, чтобы скрыть свои доходы от IRS. Эта деятельность может привести к тем же штрафам, которые несут те, кто скрывает свои доходы на оффшорных счетах.
Использование легкомысленных юридических аргументов
Те, кто выступает против соблюдения федерального налогового законодательства, иногда используют ложные правовые аргументы для обоснования своих доводов. Но преследование этих необоснованных налоговых аргументов может привести как к гражданским, так и к уголовным наказаниям. В этом случае те, кто воспринят этими аргументами, могут столкнуться с более суровыми наказаниями, чем те, кто их просто продвигает.
Налоговые мошенничества в бизнесе
Схемы лизинга сотрудников
Лизинг сотрудников является юридической деловой практикой, но может быть предметом злоупотреблений. Компании могут заключать контракты с внешними предприятиями для решения всех своих административных, кадровых вопросов и вопросов заработной платы. Но иногда эти компании не платят собранные налоги с работы в IRS.
пирамид
Пирамидинг - это налоговая афера, в рамках которой предприятия удерживают налоги с сотрудников, но затем не переводят их в IRS. Это чаще всего мошенничество, совершаемое несколькими недобросовестными владельцами бизнеса, чем мошенничество против малого бизнеса. Но это мошенническая практика, о которой предупреждает IRS, и часто это приводит к тому, что компания заявляет о банкротстве для погашения начисленных обязательств.
Преувеличивая доход от самостоятельной занятости
Самостоятельно занятые лица должны быть максимально точными, когда сообщают о доходах в IRS. В последние годы некоторые налоговые агентства преувеличивали или советовали своим клиентам преувеличивать свой зарегистрированный доход в попытке получить налоговый кредит на заработанный доход. Но налогоплательщики никогда не должны преувеличивать отчеты о доходах и должны с осторожностью относиться к составителям налогов, которые советуют им делать это.
Подача ложных налоговых деклараций по заработной плате
Недооценка размера заработной платы, при которой должны быть уплачены налоги, или полное отсутствие налоговых деклараций о занятости - распространенные методы уклонения от уплаты налогов. Эти методы приводят к снижению налоговых доходов для IRS и потенциальных штрафов для юридических или физических лиц.
Оплата работникам наличными
Наконец, одним из наиболее распространенных налоговых мошенничеств и способов, которыми предприятия избегают подоходного налога и налога на занятость, является оплата труда наличными. Однако этот метод является мошенническим и может привести к потере или сокращению будущих выплат по социальному обеспечению или по программе Medicare для сотрудников.
Фотография здания IRS через Shutterstock
1
