Новый бухгалтер в банке, часто называемый новым представителем счетов, помогает клиентам создавать новые чековые, сберегательные и инвестиционные счета. Несмотря на то, что они работают с кредитными специалистами для удовлетворения потребностей клиентов, они обычно только помогают с предварительными запросами клиентов и общими предложениями продуктов, но не выполняют андеррайтинговые обязанности и не оформляют кредиты. Представители новых учетных записей помогают частным лицам с личными банковскими потребностями и помогают владельцам бизнеса с коммерческими банковскими потребностями.
$config[code] not foundОбъяснить параметры учетной записи
Новые бухгалтеры должны быть в курсе всех продуктов и услуг аккаунта. Они должны быть знакомы с различными типами счетов, структурами комиссий, преимуществами для клиентов, процентными ставками по сберегательным и инвестиционным счетам и ограничениями счетов. Например, некоторые текущие счета не требуют ежемесячной платы, но необходимо поддерживать минимальный баланс. Другие учетные записи являются бесплатными для студентов, но имеют низкую ежемесячную плату для не студентов. Представители новых учетных записей представляют потенциальным клиентам параметры учетной записи по телефону и на личных встречах.
Открыть новые аккаунты
Банки имеют процедуры и требования к документации для открытия новых счетов. Владельцы новых учетных записей должны присутствовать, чтобы официально подписать, зарегистрироваться и согласиться с условиями их учетных записей. Например, большинство банков требуют подписи обеих сторон при открытии совместного счета. Некоторые новые учетные записи требуют начальных депозитов, поэтому представители заполняют документы и сопровождают владельцев новых счетов кассирам для завершения транзакций. Новые сотрудники бухгалтерии помогают клиентам подписываться на дебетовые карты, заказывать чеки и депозитные квитанции, а также инструктируют их, как пользоваться системами онлайн-банкинга.
Видео дня
Принесено вам Саженцем Принесено вам СаженцемОбеспечить безопасность и конфиденциальность
Новые учетные записи ответственны за поддержание безопасности и конфиденциальности новых учетных записей. Номера социального страхования, начальные суммы депозита и личные контактные данные хранятся в тайне между сотрудником, клиентом и кассиром, которые могут понадобиться для совершения транзакций. Персональные коды доступа, номера счетов, пароли и пин-коды также остаются конфиденциальными. Представители новых учетных записей также помогают существующим клиентам с такими потребностями, как смена адреса, утерянные или украденные банковские карты, банковские переводы, депозитные сертификаты, пенсионные счета и мошеннические операции с учетными записями.
Запрашивать другие продукты и услуги
Владельцам учетных записей могут понадобиться дополнительные банковские услуги, поэтому новые сотрудники по работе с клиентами рекламируют и продают другие доступные возможности. Они часто выходят на рынок для конкретных возрастных групп и текущих потребностей. Например, они могут обсудить варианты пенсионных счетов со старшими гражданами, программы сбережений в колледжах с родителями учащихся начальной или средней школы или программы ипотечного кредитования для молодоженов и молодых семей. Представители новых учетных записей часто работают продавцами и представляют новые продукты существующим клиентам. По данным Merchants Bank of California, они часто знакомят клиентов с новыми отделами и осуществляют перекрестную продажу продуктов и услуг.
