Для многих людей управление деньгами сбивает с толку и подавляет. Они задаются вопросом, как накопить достаточно денег на пенсию, чтобы дети пошли в колледж, быстрее погасили ипотеку или заплатили меньше налогов. Чтобы получить помощь по этим и другим важным финансовым вопросам, люди обращаются к сертифицированным специалистам по финансовому планированию. Сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP) - это обученный и лицензированный финансовый профессионал, который понимает тонкости управления капиталом и может помочь клиентам разобраться в сложностях всех их вариантов. Заработная плата финансового консультанта высока, как правило, более шести цифр в год, поэтому это выгодное поле для всех, кто имеет правильные способности и обучение. Опыт CFP может быть разницей между комфортным выходом на пенсию и успешной работой для пенсионеров.
$config[code] not foundСовет
Типичная зарплата сертифицированного специалиста по финансовому планированию составляет более 100 000 долларов в год.
Описание работы
Сертифицированные специалисты по финансовому планированию работают с частными лицами, чтобы помочь им управлять своими финансами и планировать будущее. Их основная задача - консультировать клиентов о том, как максимизировать свои деньги, но многие также имеют лицензию на продажу финансовых продуктов, таких как страхование, акции, облигации и аннуитеты.
CFP обычно встречаются с клиентами, чтобы обсудить их краткосрочные и долгосрочные цели и разработать план, который поможет им достичь этих целей. Этот процесс обычно включает рассмотрение различных вариантов инвестирования, взвешивание плюсов и минусов каждого из них, а затем управление продажей или покупкой инвестиций. Некоторые CFP фокусируются на конкретной области, такой как планирование выхода на пенсию, и помогают своим клиентам сэкономить на уходе на пенсию и управлять рисками. Налоговая консультация является еще одной распространенной услугой CFP.
Построение отношений является ключевым аспектом работы CFP. CFP отвечает за мониторинг инвестиций клиентов и следит за тем, чтобы все шло по пути к установленным целям. Многие CFP также проводят уроки или семинары по финансовому планированию - обычно с целью привлечения клиентов - и посещают конференции и другие мероприятия, чтобы укрепить свои знания и сеть.
Требования к образованию
Хотя многие люди считаются финансовыми консультантами и предоставляют информацию и рекомендации по финансовым вопросам, только те, кто прошел соответствующее обучение и сдали строгий экзамен, могут называть себя сертифицированными специалистами по финансовому планированию. Чтобы получить звание CFP, вы должны иметь степень бакалавра или выше в аккредитованном колледже или университете и пройти специальную курсовую работу по финансовому планированию, включая курс Capstone. Если у вас уже есть финансовое назначение, например, сертифицированный бухгалтер, вам, вероятно, нужно всего лишь заполнить контрольный камень.
После того, как потенциальные CFP отвечают требованиям образования, они должны сдать трехдневный компьютерный экзамен. Экзамен включает в себя 170 вопросов по различным темам, включая финансовые принципы, имущественное планирование, страхование, инвестиции, пенсионное планирование и налоговое планирование. Тест также включает в себя набор вопросов по этике и профессиональному поведению и обязанностям.
Если вы сдадите экзамен, вы можете подать заявку на назначение CFP после того, как у вас будет три года полного профессионального опыта или два года обучения, если вы соответствуете конкретным индивидуальным требованиям. От вас требуется пройти полную проверку данных и выполнить текущее требование о раскрытии информации о вашей деятельности, в том числе о преступной деятельности (подозреваемой и осужденной), банкротствах, расследованиях, увольнениях работодателей и жалобах клиентов.
Видео дня
Принесено вам Саженцем Принесено вам СаженцемПромышленность
Сертифицированные специалисты по финансовому планированию работают в различных условиях, включая банки, страховые агентства и инвестиционные фирмы. Наибольшее количество CFPs работают в компаниях, занимающихся инвестициями и финансовыми услугами, в том числе в сфере ценных бумаг и товаров, за которыми следуют самозанятые специалисты по планированию. Большинство людей в этой области работают в офисе в обычные рабочие часы, хотя некоторые работают дольше по вечерам и в выходные дни, чтобы встретиться с клиентами.
Годы опыта и зарплаты
В среднем зарплата сертифицированного специалиста по финансовому планированию начального уровня составляет 66 932 долл. США, плюс бонусы, комиссии и распределение прибыли. Общая сумма дополнительной компенсации в среднем составляет чуть более 36 000 долларов в год, а это означает, что CFP могли бы потенциально заработать более 100 000 долларов в первые годы работы. Заработная плата CFP увеличивается с годами опыта; одна прогнозируемая траектория выглядит так:
- 0-5 лет: 60 000 долларов
- 5-10 лет: 79 000 долларов
- 10-20 лет: 99 000 долларов
- 20+ лет: 127 000 долларов
Тенденция роста занятости
Благодаря стареющему населению и сокращению пенсионных планов компаний в пользу индивидуально управляемых пенсионных планов, Бюро статистики труда прогнозирует, что спрос на финансовых консультантов, включая CFP, увеличится на 15 процентов к 2026 году. Этот прогноз равен увеличению примерно 40 000 рабочих мест., Ожидается, что из всех финансовых консультантов у CFP будут лучшие перспективы работы и самый высокий потенциальный доход.
