Лицензии Series 6 и Series 63 являются документами, дающими владельцу разрешение участвовать в определенных операциях с ценными бумагами, таких как продажа акций во взаимных фондах. Регулирующий орган финансовой индустрии - FINRA - является неправительственной организацией, ответственной за регулирование финансовой индустрии. В рамках этой миссии организация ограничивает тех, кто может профессионально торговать ценными бумагами в режиме лицензирования. Лицензии Series 6 и Series 63 являются двумя примерами подхода FINRA, а Series 63 служит дополнительной лицензией на уровне штата для Series 6.
$config[code] not foundЛицензия серии 6
Экзамен по лицензированию Series 6 позволяет заявителям стать представителями инвестиционных компаний с ограниченными возможностями. Это название позволяет им продавать клиентам конкретные упакованные финансовые продукты, такие как паевые инвестиционные фонды, страховые полисы или переменные аннуитеты. Однако он не позволяет им продавать отдельные ценные бумаги, такие как конкретные акции или облигации, - только лицензия серии 7 допускает такую деятельность по продажам. Точно так же лицензия Series 6 не позволяет владельцу торговать опционами. Таким образом, экзамен на лицензирование включает вопросы об упаковке ценных бумаг, налоговой политике и правилах маркетинга и продаж.
Экзамен 6 серии
Экзамен Series 6 длится 135 минут и включает 105 вопросов с несколькими вариантами ответов по таким темам, как взаимные фонды, переменные аннуитеты и общая этика в финансовой индустрии. Из 105 вопросов 100 засчитываются в итоговые оценки кандидатов, а дополнительные 5 являются экспериментальными и не учитываются. Вместо этого FINRA использует результаты этих вопросов для разработки будущих версий теста. Проходная оценка на экзамене требует минимум 70 правильных ответов. Чтобы сдать экзамен, соискатели должны быть спонсированы существующей фирмой-участницей FINRA. Независимые кандидаты не имеют права подавать заявки.
Видео дня
Принесено вам Саженцем Принесено вам СаженцемЛицензия серии 63
Как и лицензия Series 6, лицензия Series 63 была разработана NASAA. Однако цель этой лицензии состоит в том, чтобы помочь штатам утверждать кандидатов для работы в качестве представителей ценных бумаг в пределах их собственных границ. Таким образом, в то время как лицензионный экзамен Series 6 охватывает федеральные правила, Series 63 охватывает вопросы штата. Таким образом, кандидаты никогда не сдают тест Series 63 сам по себе - они всегда получают свои Series 63 в сочетании с другой лицензией, такой как Series 6. В большинстве штатов требуется, чтобы кто-либо, кто тестирует лицензию Series 6, также сдал экзамен Series 63. Однако следующие штаты и территории отказываются от этого требования: Колорадо, округ Колумбия, Флорида, Луизиана, Мэриленд, Нью-Джерси, Пуэрто-Рико, Огайо и Вермонт.
Экзамен серии 63
Экзамен Series 63 длится 75 минут и включает в себя 65 вопросов с вариантами ответов по государственным ценным бумагам. Из этих вопросов только 60 засчитываются в итоговую оценку, а дополнительные пять вопросов служат экспериментальными вопросами. Чтобы пройти, кандидаты должны ответить на 43 из 60 набранных вопросов правильно. Согласно Investopedia, экзамен Series 63 известен тем, что в нем содержатся хитрые вопросы, которые стирают грань между тем, что позволяет закон, и тем, что требует закон. Например, вопрос может дать гипотетический конфликт интересов и спросить, требуется ли раскрытие конфликта клиенту или просто рекомендуется.
