Как стать финансовым консультантом

Финансовые консультанты помогают отдельным лицам, группам, семьям и организациям разрабатывать разумные финансовые стратегии. Они консультируют клиентов по таким вопросам, как накопления на пенсию, уменьшение долга, управление инвестициями и подготовка подоходного налога. Академический опыт в области бухгалтерского учета или финансов и превосходные аналитические навыки являются одними из инструментов, которые необходимы потенциальным консультантам для начала работы в этой профессии.

$config[code] not found

Получение образования

Путь к тому, чтобы стать финансовым консультантом, начинается с получения степени бакалавра в области финансов, математики, бухгалтерского учета, бизнеса или экономики. Эти программы охватывают несколько финансовых подразделений, включая страхование, корпоративные инвестиции, управление рисками, финансовый анализ и пенсионное обеспечение, а также планирование недвижимости, которые являются хорошей подготовкой для начинающих консультантов. Хотя люди со степенью бакалавра в области права могут также начать эту профессию, те, кто заканчивают краткосрочные курсы по финансам, больше подходят для работы.

Овладение навыками

Отличные аналитические, коммуникационные, внимательные к деталям и математические навыки необходимы финансовым консультантам для успешной работы. Например, консультируя застройщика, желающего инвестировать в проект недвижимости, консультант должен оценить финансовые документы клиента и учесть потенциальные изменения в законодательстве и отраслевые тенденции, чтобы определить надежность проекта. Финансовые консультанты используют математические навыки для точных расчетов, а также навыки устной и письменной речи, чтобы эффективно делиться своими советами с клиентами.

Видео дня

Принесено вам Саженцем Принесено вам Саженцем

Получение лицензии

Тип лицензии или регистрации финансовых консультантов зависит от услуг, которые они предлагают. Например, консультанты, которые хотят дать совет по инвестициям, должны быть зарегистрированы регулирующим советом своего штата. Требования для регистрации включают оплату пошлины и сдачу экзамена, который проводится регулирующим органом финансовой индустрии. Консультанты, консультирующие клиентов с базой активов на сумму 100 миллионов долларов и более, должны зарегистрироваться в Комиссии по ценным бумагам и биржам. Центр финансовых сертификатов - или Fincert.org - предлагает целый ряд сертификатов, в том числе сертифицированного личного консультанта по финансовым вопросам, которые финансовые консультанты могут получить, чтобы улучшить свои перспективы трудоустройства или способность привлекать новых клиентов. Другие организации, предлагающие соответствующие сертификаты, включают Ассоциацию по финансовому консультированию и планированию образования и Национальную ассоциацию кредитных союзов.

Получать работу

Квалифицированные финансовые консультанты могут найти работу в банках, кредитных союзах, страховых фирмах, медицинских учреждениях, брокерских фирмах и финансовых консалтинговых компаниях. Консультанты могут получить степень магистра в области делового администрирования или финансов, чтобы повысить свои шансы стать финансовыми менеджерами. Другие могут заняться индивидуальной трудовой деятельностью, создав независимые финансовые консалтинговые компании. По данным Бюро статистики труда США, с 2012 по 2022 год занятость финансовых консультантов вырастет на 27 процентов, что значительно быстрее, чем в среднем 11 процентов для всех рабочих мест.

Информация о зарплате за 2016 год для личных финансовых консультантов

По данным Бюро статистики труда США, личные финансовые консультанты в 2016 году получали среднюю ежегодную зарплату в размере 90 530 долларов США. С другой стороны, личные финансовые консультанты заработали зарплату 25-го процентиля в размере 57 460 долларов, то есть 75 процентов заработали больше этой суммы. Зарплата 75-го процентиля составляет 160 490 долларов, что означает, что 25 процентов зарабатывают больше. В 2016 году в США в качестве личных финансовых консультантов было занято 271 900 человек.